Описание работы финансового консультанта: зарплата, навыки и многое другое

Финансовые консультанты помогают клиентам планировать свои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели, включая покупку дома, оплату образования своих детей и выход на пенсию. Они также могут предоставить инвестиционные, налоговые и страховые консультации. Финансовые консультанты проводят большую часть своего времени, исследуя и анализируя инвестиционные возможности и встречаясь с клиентами и потенциальными клиентами, чтобы обсудить инвестиционные стратегии.

Финансовый консультант Обязанности и ответственность

Типичные рабочие обязанности для финансового консультанта включают в себя:

• Исследования рынка
• Анализ рынка
• Привлекать и привлекать клиентов
• Оцените потребности и цели клиентов
• Рекомендовать стратегии
• Выполнить стратегии
• Мониторинг аккаунтов
• Определить новые возможности
• Соблюдайте правила Комиссии по ценным бумагам и биржам

Финансовые консультанты помогают людям с их инвестиционными стратегиями путем оценки финансового положения клиентов и выработки рекомендаций. Консультанты часто выполняют стратегии для клиентов. Потребности клиентов могут варьироваться, включая как краткосрочные, так и долгосрочные цели, и консультанты должны будут представить стратегию, которая отвечает всем потребностям. Например, клиент может захотеть создать пенсионный фонд в дополнение к экономии на расходах колледжа для детей, которые в будущем могут составить всего несколько лет.

Чтобы добиться успеха, финансовые консультанты должны иметь глубокое понимание инвестиционных рынков и уметь определять лучшие акции, облигации или фонды.

Привлечение новых клиентов также является большой частью работы, особенно в начале. Финансовые консультанты достигают этого посредством традиционной рекламы, рассылок или холодных звонков. Они также могут проводить семинары по финансовому планированию или выступать на семинарах, проводимых другими. По мере того, как финансовые консультанты создают клиентскую базу, они могут делать больше для построения своего бизнеса из уст в уста, предполагая, что их нынешние клиенты довольны полученным инвестиционным советом.

Финансовый консультант Зарплата

Независимые финансовые консультанты обычно зарабатывают деньги, взимая комиссию, основанную на стоимости активов клиентов. Финансовые консультанты, которые работают на фирмах, часто получают зарплату плюс бонусы.

• Средняя годовая зарплата: $90,640
• 10% годового оклада: $208,000
• Нижняя 10% годовая зарплата: $40,800

Источник: Бюро статистики труда США, 2017

Образование, обучение и сертификация

Специалистам по финансовым вопросам для начала работы в бизнесе не требуется специальная область обучения, но профессиональный рост и продвижение часто зависят от соответствующих сертификатов и степени магистра.

• Образование: Как минимум, финансовые консультанты должны иметь степень бакалавра, а финансы, экономика и бухгалтерский учет, как правило, представляют собой лучшие пути для начала работы в этой области. Получение степени магистра делового администрирования или степени магистра финансов поможет в продвижении по службе или в маркетинге и найме клиентов.
• Сертификаты: Любой, кто продает финансовые продукты, такие как акции, облигации и страховые полисы, нуждается в лицензиях для этого. Финансовые консультанты, которые управляют инвестициями своих клиентов, должны зарегистрироваться либо в штате, либо в SEC, в зависимости от размера фирмы, в которой они работают. Многие финансовые консультанты получают диплом сертифицированного специалиста по финансовому планированию в Совете по сертифицированному финансовому планированию (CFP). Это требует сдачи экзамена после получения степени бакалавра и трехлетнего опыта финансового планирования.

Навыки и компетенции финансового консультанта

Финансовым консультантам необходимы экспертные знания о рыночных показателях и инвестиционных стратегиях, но они также должны обладать хорошими навыками работы с людьми, поскольку привлечение клиентов и предоставление консультаций являются важной частью работы. Вот некоторые ценные навыки, которыми должны обладать финансовые консультанты:

• Аналитическое мышление: Большая часть работы включает в себя отслеживание данных и прогнозирование будущих акций различных акций, облигаций и фондов. Финансовые консультанты должны иметь возможность применять этот анализ к потребностям своих клиентов. Оценка этих потребностей также включает анализ того, где находятся клиенты, где они хотят быть, и сколько времени им нужно для этого.
• Связь: Работа с клиентами и потенциальными клиентами один на один - большая часть работы. Это включает в себя хорошие навыки слушания, так как важно, чтобы финансовые консультанты тщательно понимали цели своих клиентов. Публичное выступление также является фактором, если финансовые консультанты участвуют в семинарах или тренингах для привлечения новых клиентов.

• Навыки работы с компьютером: Множество компьютерных программ доступно для отслеживания рыночных данных, и финансовые советники должны быть эффективными с любым из них или со всеми. Кроме того, для этой работы важен профессиональный опыт работы с программным обеспечением для работы с электронными таблицами, например Microsoft Excel.
• Салесманшип: Клиенты должны быть уверены, что любой совет, который они получают от своего финансового консультанта, представляет лучшую стратегию их денег. Финансовый консультант несет ответственность за то, чтобы показать клиентам, почему совет, который они дают, является наилучшим вариантом действий.

Работа Outlook

По данным Бюро статистики труда США, в течение десятилетия, заканчивающегося в 2026 году, рост рабочих мест для финансовых консультантов прогнозируется на уровне около 15 процентов. Это в два с лишним раза больше, чем в среднем по всем рабочим местам. Ожидаемый рост в основном обусловлен увеличением личных пенсионных счетов и уменьшением традиционных пенсионных фондов.

Рабочая среда

Значительная часть работы проводится в офисе, анализируя данные со стола. Финансовые консультанты также должны встречаться с клиентами и потенциальными клиентами, и эти встречи могут проводиться в офисе или дома клиентов. Семинары или семинары могут потребовать некоторых поездок.

Рабочий график

По большей части финансовые консультанты работают в обычное рабочее время, но некоторые ночи и выходные потребуются для того, чтобы соответствовать расписанию клиентов. Семинары и мастерские также обычно проводятся по вечерам или выходным.

Как получить работу

ИЗУЧЕНИЕ

Степени в области бизнеса, финансов или даже права являются наиболее распространенными.

ОПЫТ

Финансовые консультанты обычно проводят год или более, работая под руководством более опытного консультанта.

СЕРТИФИКАЦИЯ

Учетные данные CFP можно получить после трех лет работы, что делает финансового консультанта более конкурентоспособным.

Сравнение похожих работ

Люди, заинтересованные в работе в качестве финансового консультанта, также могут быть заинтересованы в одной из следующих профессий. Включены средние годовые зарплаты:

• Бюджетный аналитик: $75,240
• Финансовый аналитик: $84,300
• Финансовый менеджер: $125,080

Источник: Бюро статистики труда США, 2017