Описание работы финансового планировщика, зарплата, навыки и многое другое

Специалист по финансовому планированию консультирует людей в управлении их личными финансами. Многие специалисты по планированию работают независимо или в небольших фирмах, хотя крупные фирмы, предоставляющие финансовые услуги, либо добавляют сотрудников по финансовому планированию к своим сотрудникам, либо настаивают на том, чтобы их финансовые советники или финансовые консультанты также стали сертифицированными специалистами по финансовому планированию.

Специалист по финансовому планированию занимается такими вопросами, как:

• Сбережения на пенсию
• Сбережения для колледжа
• Экономия на покупку дома или автомобиля
• составление бюджета
• Контроль расходов
• заимствование
• инвестирование

Финансовый планировщик помогает клиентам создавать личные бюджеты, контролировать расходы, ставить цели для сбережений и реализовывать стратегии для накопления богатства. Они могут иметь рабочие отношения с финансовыми консультантами, инвестиционными менеджерами или компаниями взаимных фондов, используя этих специалистов для фактического вложения средств своих клиентов.

Работа требует быть в курсе последних изменений в финансовых продуктах, налоговом законодательстве и стратегиях управления личными финансами, особенно в отношении пенсионных планов и имущественных отношений. Успех также требует способности продаж, как в приобретении новых клиентов, так и в разработке новых идей для улучшения финансового положения существующих клиентов.

Обязанности и обязанности финансового планировщика

Регулярные обязанности финансового планировщика включают в себя:

• Предоставление клиентам услуг по финансовому планированию, страхованию и инвестированию
• Обеспечение ведения записей о клиентах и ​​их актуальности
• Выращивание и поддержание постоянных отношений с клиентами путем отслеживания их успехов и информирования их о любых изменениях, которые могут повлиять на их финансы
• Действуя в качестве связующего звена между клиентом и другими финансовыми профессионалами
• Проведение клиентов через личный финансовый анализ, включая постановку целей
• Помощь клиентам с управлением имуществом, налоговыми декларациями, бюджетами или другими финансовыми задачами

Финансовый Планировщик Заработная плата

Заработная плата финансового планировщика зависит от того, работаете ли вы в финансовом учреждении или занимаетесь частной практикой. Другие определяющие факторы включают области знаний, сертификатов и степеней:

• Средняя годовая зарплата: $ 62.000 ($ 22.72 / час)
• 10% годового оклада: $ 112 000 ($ 50,00 / час)
• Нижняя 10% годовая зарплата: 40 000 долл. США (13,23 долл. США в час)

Требования к образованию и квалификации

Чтобы стать финансовым планировщиком, образование может сыграть значительную роль.

• степень бакалавра минимальное образовательное требование, ожидаемое от финансового планировщика.
• Курсовая в области финансов, бухгалтерского учета или экономики полезно, но не обязательно.
• Магистр делового администрирования (MBA) Степень может сделать вас особенно желательным кандидатом на работу, в зависимости от фирмы.

Юридические требования для работы в качестве финансового планировщика варьируются в зависимости от штата. Тем не менее, даже в тех штатах, где это не является обязательным, настоятельно рекомендуется сдать экзамен, чтобы стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP). Обозначение CFP повышает ваш авторитет и конкурентоспособность для потенциальных работодателей и клиентов.

Согласно Сертифицированному совету по финансовому планированию Standards Inc. (CFP Board), для получения сертификата необходимо выполнить следующие требования:

• Образование: Завершение обучения на уровне колледжа по личному финансовому планированию или одобренного Советом CFP эквивалента, включая прохождение курса разработки финансового плана (capstone), зарегистрированного в Совете CFP.
• Экспертиза: Степень бакалавра является условием первоначальной аттестации, однако ее не нужно сдавать перед регистрацией на экзамен.
• Опыт: Поскольку сертификация CFP указывает клиентам на вашу способность осуществлять финансовое планирование без надзора, Совет CFP требует, чтобы у вас было 6000 часов опыта по стандартному пути или 4000 часов опыта по пути обучения, который отвечает дополнительным требованиям.

• Этика: Как сертифицированный специалист по финансовому планированию, вы должны согласиться соблюдать высокие стандарты этики и практики, изложенные в Стандартах профессионального поведения Совета CFP. В дополнение к прохождению проверки биографических данных, вам необходимо будет заполнить заявку на сертификацию CFP, в которой вам необходимо будет раскрыть информацию о своем прошлом.

Навыки и компетенции финансового планирования

Специалистам по финансовому планированию необходим ассортимент качеств, чтобы оптимально выполнять свою работу:

• Аналитические навыки и навыки решения проблем: Способность анализировать финансовые данные рынка и предоставлять надлежащие финансовые консультации клиентам
• Исключительные навыки общения, презентации и ведения переговоров
• Коммуникация и навыки межличностного общения: Способность привлекать новый бизнес, общаться с партнерами и управлять отношениями с клиентами
• Организовано и детально ориентировано: Правильно распределяя время, необходимое для управления финансами и рисками каждого клиента, и проверяя детали, чтобы минимизировать вероятность ошибки

Работа Outlook

Ожидается, что число рабочих мест по финансовому консультированию, к которым относится финансовое планирование, продолжит расти на 15% до 2026 года, согласно данным Бюро статистики труда. Подкатегория финансового планирования, как правило, тесно связана с тенденцией финансового консультирования в целом.

Рабочая среда

Специалисты по финансовому планированию обычно работают в инвестиционных фирмах или банках. Другие работают не по найму или работают в небольших, независимых группах практики. Их работа может потребовать от них поездок, таких как посещение конференций, обучение финансовым курсам, посещение клиентов и посещение сетевых мероприятий для привлечения новых клиентов.

Рабочий график

Выделение времени сильно варьируется и зависит от типа практики, рабочей нагрузки клиента, а также времени и усилий, необходимых для привлечения новых клиентов. Таким образом, он может варьироваться от неполного рабочего времени менее 40 часов в неделю до одного, который значительно превышает 40 часов.

Чтобы приспособить графики своих клиентов, финансовые планировщики должны быть доступны для встреч и телефонных консультаций по вечерам и в выходные дни. Кроме того, может потребоваться больше времени для проведения анализа, исследований и непрерывного обучения.

Сравнение похожих работ

Те, кто интересуется карьерой финансового планирования, могут также захотеть рассмотреть эти схожие позиции наряду со средней зарплатой:

• Сертифицированный специалист по финансовому планированию: $66,499
• Главный финансовый директор: $130,181
• Финансовый советник: $58,660
• Помощник финансового консультанта: $41,874
• Финансовый аналитик: $59,422
• Финансовый консультант: $66,314
• Инвестиционный консультант: $67,492
• Портфельный менеджер: $84,635
• Частный банкир: $69,721
• Сотрудник траста: $66,090

Как получить работу

ПРИМЕНЯТЬ

Ряд сайтов о карьере включает списки вакансий для специалистов по финансовому планированию, в iHireFinance есть вакансии по финансовому планированию. Другие сайты вакансий включают LinkedIn, Действительно, и CareerBuilder. Эти сайты также предоставляют советы по составлению резюме и написанию сопроводительного письма, а также по прохождению и проведению интервью.

СТАЖИРОВКИ

Ищите стажировки в различных фирмах финансового планирования в вашем регионе и работайте с разными фирмами, чтобы определить тип фирмы и бизнеса, которые соответствуют вашим карьерным целям.

СЕТЕВАЯ

Членство в ключевых организациях предоставляет сетевые возможности, которые могут привести к работе. Ассоциация финансового планирования (FPA) и Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA) GENESIS предоставляют такие возможности.