Финансовый консультант удовлетворенности работой и лучших работодателей

Исследование удовлетворенности финансовых консультантов: Известная исследовательская фирма J.D. Power and Associates (подразделение McGraw-Hill) проводит ежегодное исследование удовлетворенности финансовых консультантов. Образец исследования взят из базы данных более 720 000 человек в США, которые имеют лицензии FINRA Series 6 или Series 7. Эта база данных поддерживается фирмой под названием Qualified Media (QM).

Образец опроса: Из базы данных QM была выбрана случайная группа людей в соответствии с методами статистической выборки. Эти люди были приглашены по почте для участия в онлайн-опросе в период с 23 мая по 19 июня 2008 года. Опросы с ответами по меньшей мере на 50% вопросов, использованных при расчете удовлетворенности, рассматривались как действительные и были получены от 3124 финансовых консультантов. J.D. Power опубликовала свои результаты 30 сентября 2008 года. Респонденты были разделены на две категории:

• Сотрудники брокера-дилера
• Независимые финансовые консультанты, которые обрабатывают транзакции через данного брокера

Драйверы удовлетворенности финансового консультанта: Опрос J.D. Power объединяет различные вопросы в восемь ключевых категорий, которые способствуют удовлетворенности финансовых консультантов. Финансовых консультантов попросили прикрепить процентный вес к каждой категории, чтобы отразить его важность для них, в общей сложности 100% по всем категориям. Аналогичным образом, финансовые консультанты также должны были придать вес значимости каждой отдельной проблеме, охватываемой этими восемью категориями.

Числа в скобках ниже отражают процентные весовые коэффициенты, присвоенные данной категории соответственно финансовыми консультантами сотрудников и независимыми финансовыми консультантами:

• Эффективность фирмы (24%, 11%)
• Компенсация (16%, 12%)
• Административная поддержка и поддержка соответствия (14%, 18%)
• Поддержка внутренних операций (12%, 22%)
• Рабочие обязанности (11%, 13%)
• Продукты и предложения (9%, 7%)
• Решение проблем (7%, 17%)
• Рабочая среда (6%, NA)

Производительность фирмы включает в себя финансовые перспективы, эффективность руководства, конкурентоспособность на рынке, а также практику найма и найма.

компенсация включает выплаты, гарантию занятости, пенсионное обеспечение и медицинскую страховку.

Административная поддержка и поддержка соответствия включает в себя полезность инвестиционного исследования фирмы, возможности обучения сотрудников, качество информационных технологий, отзывчивость сотрудников информационных технологий, уместность контроля за соблюдением и объем административных документов.

Внутренняя операционная поддержка включает в себя качество, надежность и готовность коллег по финансовым вопросам, других сотрудников, вспомогательного персонала и руководителей.

Должностные обязанности включите количество проблем, обеспеченных работой, свободу, предоставленную финансовому советнику, рекомендовать продукты и услуги, которые он / она находит наиболее подходящими, и рабочую нагрузку.

Продукты и предложения включают их разнообразие, конкурентоспособность, разумность ценообразования и наличие учебных материалов для клиентов.

Рабочая среда включает в себя условия офиса, дресс-код и качество зон отдыха.

Лучшие фирмы для финансовых консультантов: Фирмам присваивался балл по 1000-балльной шкале на основании ответов финансовых консультантов на вопросы опроса. Ответы были взвешены в соответствии с относительной важностью, которую респонденты придают различным факторам, а также долей компаний на рынке. Только фирмы с по крайней мере 100 действительных опросов были оценены.

Ответы независимых финансовых консультантов не были достаточно надежными, чтобы оценивать фирмы, учитывая стандарты Дж. Д. Пауэр, с их точки зрения. Финансовые консультанты сотрудников оценили фирмы следующим образом:

• Эдвард Джонс (879)
• Раймонд Джеймс (879)
• Меррилл Линч (697)
• Средний показатель по отрасли = 655
• Wachovia Securities (627)
• Ситигруп Глобал Маркетс (Смит Барни) (624)
• Финансовые услуги UBS (598)

J.D. Power опубликовал рейтинг отдельных фирм по семи из восьми категорий измерений. Они исключили решение проблемы.

• Эдвард Джонс, Рэймонд Джеймс и Меррилл Линч были выше среднего показателя по всем семи категориям.
• Merrill Lynch был третьим в каждой категории.
• Эдвард Джонс был первым в трех категориях: рабочая среда, внутренняя операционная поддержка и административная поддержка и поддержка соответствия требованиям. Это был второй в остальном.
• Раймонд Джеймс был первым в четырех категориях: должностные обязанности, продукты и предложения, вознаграждение и эффективность фирмы. Это был второй в остальном.
• UBS и Wachovia были ниже среднего по всем категориям, кроме рабочей среды.

• UBS финишировал последним в пяти категориях.
• Citigroup был выше среднего только по рабочим обязанностям и вознаграждениям.

Проблемная особенность исследования заключается в том, что одна крупная фирма по ценным бумагам с полным спектром услуг, Morgan Stanley, не выявила достаточно достоверных ответов для оценки.