Финансовый консультант удовлетворенности работой и лучших работодателей

Исследование удовлетворенности финансовых консультантов: Известная исследовательская фирма J.D. Power and Associates (подразделение McGraw-Hill) проводит ежегодное исследование удовлетворенности финансовых консультантов. Образец исследования взят из базы данных более 720 000 человек в США, которые имеют лицензии FINRA Series 6 или Series 7. Эта база данных поддерживается фирмой под названием Qualified Media (QM).

Образец опроса: Из базы данных QM была выбрана случайная группа людей в соответствии с методами статистической выборки. Эти люди были приглашены по почте для участия в онлайн-опросе в период с 23 мая по 19 июня 2008 года. Опросы с ответами по меньшей мере на 50% вопросов, использованных при расчете удовлетворенности, рассматривались как действительные и были получены от 3124 финансовых консультантов. J.D. Power опубликовала свои результаты 30 сентября 2008 года. Респонденты были разделены на две категории:

Сотрудники брокера-дилера
Независимые финансовые консультанты, которые обрабатывают транзакции через данного брокера

Драйверы удовлетворенности финансового консультанта: Опрос J.D. Power объединяет различные вопросы в восемь ключевых категорий, которые способствуют удовлетворенности финансовых консультантов. Финансовых консультантов попросили прикрепить процентный вес к каждой категории, чтобы отразить его важность для них, в общей сложности 100% по всем категориям. Аналогичным образом, финансовые консультанты также должны были придать вес значимости каждой отдельной проблеме, охватываемой этими восемью категориями.

Числа в скобках ниже отражают процентные весовые коэффициенты, присвоенные данной категории соответственно финансовыми консультантами сотрудников и независимыми финансовыми консультантами:

Эффективность фирмы (24%, 11%)
Компенсация (16%, 12%)
Административная поддержка и поддержка соответствия (14%, 18%)
Поддержка внутренних операций (12%, 22%)
Рабочие обязанности (11%, 13%)
Продукты и предложения (9%, 7%)
Решение проблем (7%, 17%)
Рабочая среда (6%, NA)

Производительность фирмы включает в себя финансовые перспективы, эффективность руководства, конкурентоспособность на рынке, а также практику найма и найма.

компенсация включает выплаты, гарантию занятости, пенсионное обеспечение и медицинскую страховку.

Административная поддержка и поддержка соответствия включает в себя полезность инвестиционного исследования фирмы, возможности обучения сотрудников, качество информационных технологий, отзывчивость сотрудников информационных технологий, уместность контроля за соблюдением и объем административных документов.

Внутренняя операционная поддержка включает в себя качество, надежность и готовность коллег по финансовым вопросам, других сотрудников, вспомогательного персонала и руководителей.

Должностные обязанности включите количество проблем, обеспеченных работой, свободу, предоставленную финансовому советнику, рекомендовать продукты и услуги, которые он / она находит наиболее подходящими, и рабочую нагрузку.

Продукты и предложения включают их разнообразие, конкурентоспособность, разумность ценообразования и наличие учебных материалов для клиентов.

Рабочая среда включает в себя условия офиса, дресс-код и качество зон отдыха.

Лучшие фирмы для финансовых консультантов: Фирмам присваивался балл по 1000-балльной шкале на основании ответов финансовых консультантов на вопросы опроса. Ответы были взвешены в соответствии с относительной важностью, которую респонденты придают различным факторам, а также долей компаний на рынке. Только фирмы с по крайней мере 100 действительных опросов были оценены.

Ответы независимых финансовых консультантов не были достаточно надежными, чтобы оценивать фирмы, учитывая стандарты Дж. Д. Пауэр, с их точки зрения. Финансовые консультанты сотрудников оценили фирмы следующим образом:

Эдвард Джонс (879)
Раймонд Джеймс (879)
Меррилл Линч (697)
Средний показатель по отрасли = 655
Wachovia Securities (627)
Ситигруп Глобал Маркетс (Смит Барни) (624)
Финансовые услуги UBS (598)

J.D. Power опубликовал рейтинг отдельных фирм по семи из восьми категорий измерений. Они исключили решение проблемы.

Эдвард Джонс, Рэймонд Джеймс и Меррилл Линч были выше среднего показателя по всем семи категориям.
Merrill Lynch был третьим в каждой категории.
Эдвард Джонс был первым в трех категориях: рабочая среда, внутренняя операционная поддержка и административная поддержка и поддержка соответствия требованиям. Это был второй в остальном.
Раймонд Джеймс был первым в четырех категориях: должностные обязанности, продукты и предложения, вознаграждение и эффективность фирмы. Это был второй в остальном.
UBS и Wachovia были ниже среднего по всем категориям, кроме рабочей среды.

UBS финишировал последним в пяти категориях.
Citigroup был выше среднего только по рабочим обязанностям и вознаграждениям.

Проблемная особенность исследования заключается в том, что одна крупная фирма по ценным бумагам с полным спектром услуг, Morgan Stanley, не выявила достаточно достоверных ответов для оценки.