Финансовый консультант Карьерный путь

Поскольку финансовые консультанты играют важную роль, помогая людям принимать решения с помощью своих денег, путь к их становлению не обязательно прост. Чтобы стать финансовым консультантом, требуется немалое количество образования, тестирования и опыта. Однако, если вы будете придерживаться этого пути, вы можете открыть возможности для карьерного роста и других карьерных движений в будущем.

Образование для финансовых консультантов

Образование - важный шаг на пути к тому, чтобы стать финансовым консультантом. Для начала вам обычно нужно получить степень бакалавра в области финансов, экономики, статистики или в другой области, связанной с финансами. Получение ученой степени может не только дать вам конкурентное преимущество при поиске работы, но некоторые фирмы требуют, чтобы их консультанты имели степень магистра делового администрирования (MBA). В некоторых случаях вы можете работать над своим MBA, продолжая работу на местах на более низком уровне.

Люди, которые хотят стать финансовыми консультантами, также могут получить один или все эти сертификаты: сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), дипломированный финансовый аналитик (CFA) или дипломированный финансовый консультант (ChFC). Хотя для того, чтобы стать финансовым консультантом, не обязательно иметь сертификаты, его наличие может помочь вам получить больше работы и более высокооплачиваемую работу.

Сертификат CFA считается самым престижным, поскольку его сложнее получить. Чтобы получить свидетельство CFA, требуется около четырех лет, что предполагает сдачу трех экзаменов, которые требуют более 300 часов обучения каждый. Другие требования включают степень бакалавра, четыре или более лет профессионального опыта работы (это не обязательно связано с финансами) и два или три рекомендательных письма.

Чтобы получить сертификат CFP, вы должны иметь степень бакалавра, пройти курсы, определенные Советом CFP, а затем сдать экзамен CFP. Вы также должны пройти 6000 часов (около двух лет) соответствующего опыта, прежде чем подать заявку на сертификацию, или 4000, если вы соответствуете определенным критериям.

Заработать ChFC немного по-другому. Чтобы получить сертификат, вы можете пройти восемь курсов самообучения в своем собственном темпе и сдать итоговый экзамен в течение четырех месяцев после завершения курса. У вас должно быть три года полного опыта работы в бизнесе или два года, если у вас также есть степень бакалавра или магистра.

Независимо от того, какую сертификацию вы выберете, все они имеют требования к непрерывному образованию и постоянной повторной сертификации, которые вы должны выполнить, если хотите сохранить свои полномочия.

Начиная как финансовый консультант

Поскольку все программы сертификации требуют некоторого опыта работы, многие люди, начинающие карьеру в качестве финансового консультанта и не имеющие предыдущего опыта, начинают с работы на более младшей должности в финансовой фирме, когда они заканчивают обучение или получают свои полномочия. Многие фирмы также предлагают стажировки, и, если вы еще учитесь в школе или недавно закончили обучение, узнайте в своем учреждении, сотрудничает ли оно с какими-либо фирмами.

Есть много мест, где вы можете работать финансовым консультантом, и тип фирмы, к которой вы присоединяетесь, зависит от того, что для вас наиболее важно. Известные фирмы, такие как Charles Schwab или Fidelity Investments, обычно предлагают более надежные программы обучения и поддержки, но подняться в ряды в таких крупных компаниях может быть сложнее. Часто консультанты крупных фирм также должны соблюдать жесткие производственные нормы.

Меньшие, больше бутиковых фирм могут не предлагать такой же уровень обучения или узнаваемости бренда, как у более крупных фирм, но иногда компенсация может быть лучше. Вы также можете иметь возможность выполнять больше видов работы и получать более широкий опыт работы в небольшой фирме, а также получить больше шансов на карьерный рост.

Многие финансовые консультанты предпочитают создавать свои собственные компании и работать на себя. Этот маршрут обычно лучше подходит для людей, которые уже имеют некоторый опыт работы в отрасли.

Другие карьерные возможности для финансовых консультантов

Будучи финансовым консультантом, вы можете открыть другие возможные пути карьерного роста и варианты продвижения по службе. Для финансовых консультантов, которые приобрели опыт в конкретной области инвестирования или обслуживания клиентов, возможно стать специалистом на региональном или национальном уровне внутри фирмы.

В некоторых фирмах некоторые финансовые консультанты технически остаются в рамках функции, но сокращают или устраняют свое собственное взаимодействие с клиентами и вместо этого обращаются к активному управлению учетными записями клиентов от имени других финансовых консультантов фирмы.

Те, кто заинтересован в достижении управленческого пути, могут стать менеджером по продажам филиала или менеджером филиала в финансовом учреждении. В зависимости от политики фирмы и размера офиса, финансовый консультант, который переходит на руководящую должность в филиале, может иметь или не иметь возможность сохранить деловую книгу.

Финансовые консультанты, которые переходят на должности менеджера по продажам филиала или менеджера филиала, могут использовать эти должности в качестве ступеней на региональные или национальные позиции управления продажами или на различные руководящие должности в других областях, таких как маркетинг или управление продуктами.