Финансовый консультант Описание работы, навыки и зарплата

На ранних этапах своей карьеры финансовые консультанты тратят много времени и энергии на пополнение своих списков клиентов, ища новых клиентов. Они встречаются с перспективами и пытаются убедить их подписаться в качестве клиентов. Они привлекают постоянных клиентов и проводят с ними собеседования, чтобы оценить их устойчивость к риску и финансовые цели

Финансовые консультанты рекомендуют сочетание инвестиций, включая акции, облигации, взаимные фонды и недвижимость, чтобы помочь клиентам достичь своих целей по сбережениям в колледже, выходу на пенсию и созданию материальных ценностей. Они рекомендуют распределение активов в соответствии с допустимым уровнем риска клиентов и их жизненным этапом.

Где работают финансовые консультанты

Финансовые консультанты часто работают в крупных компаниях, предоставляющих финансовые услуги, но они могут быть размещены в небольших местных офисах для этих фирм. Многие финансовые консультанты управляют собственным бизнесом и работают независимо или с несколькими партнерами.

Образование, обучение и сертификаты

Финансовые консультанты должны получить степень бакалавра, чтобы претендовать на должности. Консультанты получают выгоду от курсовых работ по экономике, математике, финансам, инвестициям, бухгалтерскому учету и налогообложению.

У большинства фирм, предоставляющих финансовые услуги, есть учебные программы, позволяющие выпускникам и специалистам по смене профессии получить базовые знания и навыки. Финансовые консультанты могут повысить свой авторитет среди клиентов, получив сертификат финансового планирования, такой как обозначение Certified Financial Planner (CFP). Хотя это и не обязательно, степень магистра в области финансов, делового администрирования или в других подобных областях часто помогает в продвижении.

Финансовый консультант Заработная плата

По данным Бюро статистики труда (BLS), по состоянию на 2017 год финансовые консультанты зарабатывали в среднем 90 640 долл. США в год. Лучшие 10 процентов финансовых консультантов зарабатывали не менее 208 000 долл. США, в то время как нижние 10% зарабатывали менее 40 800 долл. США. Финансовые консультанты, работающие в инвестиционных фирмах, получали заработную плату выше средней, а консультанты, работающие в общественных банках и кредитных союзах, как правило, получали заработную плату ниже средней.

Консультанты, которые работают в фирмах, предоставляющих финансовые услуги, часто получают бонусы, и эта компенсация не включена в эти цифры. Компенсация напрямую связана с производительностью с точки зрения сборов за проданную продукцию, управления активами и / или количества сгенерированных финансовых планов.

Поскольку оплата труда и безопасность работы в значительной степени основаны на производительности, существует высокий уровень вымывания для новых консультантов, которые не могут решить задачу создания жизнеспособного списка клиентов.

Необходимые навыки

В дополнение к пониманию бизнеса и финансов, аналитические навыки и навыки людей очень важны для успеха в качестве финансового консультанта. Консультанты должны уметь читать данные, распознавать тенденции и предвидеть, какие рынки будут наиболее ценными для их клиентов. Кроме того, советники должны быть приятными и заслуживающими доверия. Чтобы добиться успеха, необходимо создать клиентскую базу, а для этого нужно убедить людей в том, что вы можете быть надежным источником информации и указаний относительно их инвестиций.

Независимо от того, насколько хорошим финансовый консультант может быть с цифрами, будет сложно создать клиентскую базу без сильных навыков людей.

Перспективы занятости

По данным Бюро статистики труда, занятость личных финансовых консультантов, согласно прогнозам, вырастет на 15 процентов в течение десятилетия, заканчивающегося в 2026 году, намного быстрее, чем в среднем по всем профессиям.

Факторы, влияющие на рост, включают в себя старение населения пенсионеров, нуждающихся в помощи в финансовом планировании, и тенденцию к самостоятельным пенсионным ресурсам вместо контролируемых компанией пенсий. Расширенное использование ресурсов автоматизированного планирования может ограничить рост возможностей для финансовых консультантов.