Взгляд на 10 лучших компаний по управлению активами

Когда вы выбираете лучшую фирму по управлению капиталом, на которую вы хотите работать, один из разумных способов сузить поле деятельности - это сосредоточиться на лучших фирмах с точки зрения прибыльности. Управление активами традиционно предлагает гораздо более стабильный поток доходов и прибылей, чем довольно волатильные и циклические функции инвестиционного банкинга и торговли ценными бумагами.

Этот список лучших конкурентов в этой области ранжирован по сумме прибыли до налогообложения, полученной их подразделениями по управлению активами. Хотя определение рынка благосостояния является очень эластичным и может варьироваться в зависимости от фирмы, общепринятый вариант включает клиентов с финансовыми активами не менее 1 млн. Долл. США, но многие фирмы устанавливают планку ниже 250 000 долл. США.

01 UBS

Многие люди знают, что Bank of America - это их дружественный соседский банк, предлагающий пожилым людям бесплатную проверку. Фактически, Bank of America является материнской компанией Merrill Lynch, и он также включает в себя свои подразделения США по управлению частным капиталом и Trust of Bank of America в своем сегменте отчетности по глобальному управлению активами и инвестициями. Merrill Lynch и Morgan Stanley находятся в тесной конкуренции за крупнейшую группу финансовых консультантов на рынке США, каждый из которых насчитывает более 15 000 человек, но у Merrill Lynch есть самые продуктивные финансовые консультанты. В среднем они приносят около 1 миллиона долларов каждый.

03 Уэллс Фарго

Wells Fargo (известный как Wells Fargo Private Bank) предлагает разнообразное управление активами и занимает третье место с прибылью в размере более 2 млрд. долл. США в виде прибыли до уплаты налогов. Его банковские операции настолько велики, что составляют менее 10 процентов от общего корпоративного объема. Когда Wells Fargo получил благословение FDIC на приобретение банковской операции Wachovia (в 2008 году), это сделало Wells Fargo крупным национальным игроком в брокерских операциях с ценными бумагами.

04 Credit Suisse

Credit Suisse занимает лидирующее положение в процентном отношении к общей прибыли до налогообложения, получаемой с помощью управления капиталом - 75%. Credit Suisse является крупным игроком в сфере частного банковского обслуживания, а также в сфере брокерских операций с ценными бумагами. У него также есть диверсифицированный бизнес по управлению активами.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase представляет собой объединение Banc One, Chase Bank и прежней инвестиционной банковской компании и управляющей компании Уолл-стрит JP Morgan & Co.. Она получает около 1,5 миллиардов долларов прибыли до налогообложения от операций по управлению активами, на которые приходится около 6 процентов от общей суммы компании.

06 Морган Стэнли

Операции по управлению активами Morgan Stanley были значительно расширены в 2009 году, когда Morgan Stanley и Citigroup объявили о слиянии Смита Барни с группой Morgan Stanley Global Wealth Management Group. Morgan Stanley выплатила Citigroup аванс в размере 2,7 миллиарда долларов США за 51-процентную долю в совместном предприятии. В настоящее время подразделение по управлению активами Morgan Stanley приносит более 50 процентов от общей прибыли до налогообложения. В 2012 году Morgan Stanley увеличил свою долю в бывшей компании Smith Barney до 100%.

07 HSBC

HSBC является мировым банковским гигантом, который получает около 1 миллиарда долларов прибыли до налогообложения от управления активами, но это лишь скромные 5 процентов от общего дохода.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank - это базирующийся во Франкфурте банк, который получает около 8 процентов своей прибыли до налогообложения от управления активами, или чуть менее 500 миллионов долларов.

09 Barclays

Barclays со штаб-квартирой в Лондоне генерирует около 400 миллионов долларов прибыли до налогообложения от управления активами или около 7 процентов от общей прибыли.

10 BNP Paribas

Подразделение по управлению активами BNP Paribas считается ведущим частным банком во Франции и одним из лучших банков в мире по оказанию благотворительных услуг.

Фирма сообщает о почти 300 млн. Долларов прибыли от управления имуществом до налогообложения, что составляет около 3 процентов от общего объема компании.

Влияет на прибыль

Прибыль, приписываемая подразделениям по управлению активами этих фирм, может сильно зависеть от внутренних политик и процедур трансфертного ценообразования. Скорее всего, транзакции, совершаемые с клиентами по управлению активами, могут вносить вклад в значительную прибыль, присваиваемую другим подразделениям этих фирм, таким как инвестиционно-банковские операции и торговля ценными бумагами.