Как стать финансовым консультантом

Чтобы пополнить свои ряды финансовых консультантов, крупные фирмы на Уолл-стрит использовали обширные программы обучения финансовых консультантов, в основном для недавних выпускников колледжей, но многие из этих программ были ликвидированы для экономии средств. Выход на поле становится все сложнее. Вместо этого фирмы все больше полагаются на набор опытных финансовых консультантов из конкурентов.

Стать финансовым консультантом

Когда фирмы, занимающиеся ценными бумагами, обучают новых финансовых консультантов, они обычно ищут опытных профессионалов в сфере финансовых услуг, которые ищут перемены в карьере. Кроме того, для того, чтобы стать финансовым консультантом, часто требуется интенсивное взаимодействие, нацеленное на поиск признанного индивидуального специалиста или команды, желающей взять ученика, чтобы помочь в обслуживании или расширении их книги бизнеса.

Кроме того, развитие влиятельного спонсора на рабочем месте с влиянием и правильными связями может быть билетом для входа в область финансового консультирования с других позиций в финансовых услугах.

Предыдущая сертификация и опыт работы специалистом по финансовому планированию могут быть особенно полезны для тех, кто заинтересован в переходе на должность финансового консультанта. Действительно, все большее число групп финансовых консультантов и практических групп видят смысл в привлечении специалистов по финансовому планированию в качестве членов.

Обратите внимание, что многие практики финансового консультанта, в том числе те, в которых работают ведущие фирмы, занимающиеся ценными бумагами, эффективно превращаются в семейные предприятия с привлечением детей или других родственников основателя или ведущего консультанта для оказания помощи и, в конечном итоге, наследования этой практики.

образование

Минимум степени бакалавра ожидается для финансового консультанта. Курсовая работа в области финансов, бухгалтерского учета или экономики полезна, но не обязательна. Сильные количественные навыки и навыки решения проблем являются жизненно важными, как и устные навыки и навыки продаж. Степень магистра делового администрирования может увеличить ваши шансы на трудоустройство, в зависимости от фирмы и ситуации, а также степень в области юридических исследований или права.

сертификация

Чтобы стать финансовым консультантом, необходимо сдать экзамен Series 7, предлагаемый регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA), и соответствовать требованиям непрерывного образования. Чтобы сдать экзамен 7-й серии, вам должна быть предоставлена ​​спонсорская фирма FINRA, например, ваш работодатель. В некоторых фирмах для определенных должностей старшего финансового консультанта и в некоторых штатах могут потребоваться одно или несколько дополнительных полномочий.