Использование базы данных FINRA BrokerCheck

BrokerCheck - это сервис FINRA, который позволяет инвесторам проверять информацию о брокерах (многие, но не все, которых сегодня называют финансовыми консультантами) и брокерских фирмах. Он также содержит информацию о ранее зарегистрированных брокерах; многие из этих людей все еще могут работать в сфере ценных бумаг или инвестиций, и поэтому информация о них может быть полезна для инвесторов. Услуга бесплатная, и поиск данных может проводиться через веб-сайт.

Отчеты о брокерах

Для брокеров, которые были зарегистрированы в FINRA в течение последних 10 лет, включая брокеров, которые в настоящее время не активны, отчет BrokerCheck содержит:

• Сводные данные о брокере и его или ее учетных данных
• Список пройденных им текущих регистраций, лицензий и отраслевых экзаменов
• Регистрация и история трудоустройства: все зарегистрированные в FINRA фирмы по ценным бумагам, в которых он или она когда-либо были зарегистрированы, а также, в течение последних 10 лет, все другие виды работ (как внутри, так и за пределами индустрии ценных бумаг), военная служба, безработица и полный рабочий день. образование
• Раскрытие информации о спорах с клиентами, дисциплинарных событиях и финансовых вопросах в документации брокера, независимо от того, был ли брокер фактически признан виновным

• Самые последние комментарии брокера, если таковые имеются

Имейте в виду, что не все действия и обвинения в записи брокера на самом деле указывают на правонарушения.

Если брокер прекратил регистрацию в FINRA более 10 лет назад, единственное отличие в типичном отчете BrokerCheck касается раздела, посвященного раскрытию информации. Это включает определенные уголовные, нормативные, гражданские судебные или жалобы клиентов против брокера. События включаются в отчет, если брокером было:

• Подлежит окончательному регламентирующему действию
• Осужден (или признан виновным или не оспорен) за определенные преступления
• Помещен под гражданский запрет, связанный с инвестиционной деятельностью
• Установлено, что гражданский суд нарушает законы или нормативные акты, касающиеся инвестиций
• Назван в качестве ответчика или ответчика в арбитражном иске или гражданском иске, утверждая, что он или она нарушили практику продаж, и который вынес решение или гражданское решение против него или ее

FINRA перечисляет каждое событие, как сообщают регуляторы ценных бумаг, отдельный брокер и любые вовлеченные фирмы.

Отчеты о брокерских фирмах

Типичный отчет BrokerCheck о брокерской фирме состоит из:

• Обзор фирмы и ее истории
• Когда и где была основана фирма
• Люди и организации с контрольным пакетом акций или влиянием на деятельность фирмы
• История слияний, поглощений или смены имени
• Активные лицензии и регистрации фирмы, виды бизнеса, которые она ведет, и другие сведения, относящиеся к ее деятельности.
• Раскрытие информации о любых арбитражных решениях, дисциплинарных событиях и финансовых вопросах в архиве фирмы.

Обратите внимание, что ожидающие или нерешенные действия могут быть включены, и наличие любых таких действий не обязательно свидетельствует о нарушении.

Источники информации

Информация в BrokerCheck поступает из Центрального регистрационного депозитария (CRD), который составляет регистрацию и лицензирование, предоставляемые брокерскими фирмами и брокерами. Регуляторы также предоставляют CRD информацию о некоторых дисциплинарных мерах, связанных с брокерами и брокерскими фирмами.

Валюта информации

Зарегистрированные брокеры и брокерские фирмы обычно должны представить обновления в CRD в течение 30 дней после того, как он / она / она узнает о событии. BrokerCheck немедленно отображает новые или пересмотренные данные CRD. Информация обычно не обновляется для фирм, которые больше не зарегистрированы в FINRA, или для брокеров, которые больше не зарегистрированы в FINRA.

Что BrokerCheck не включает

Примеры:

• Первоначально сообщалось, что решения и залоговое удержание ожидают удовлетворения, а затем были удовлетворены.
• Дело о банкротстве возбуждено более 10 лет назад.
• Номера социального страхования
• Жилая история
• Физическая информация описания

В целом, BrokerCheck не включает в себя никаких данных, которые никогда не поступали в CRD, а также не включает информацию, которая когда-то была, но больше не существует. FINRA стремится защитить конфиденциальную информацию о клиентах, исключить оскорбительные или клеветнические высказывания и скрыть информацию, которая вызывает значительные кражи личных данных или проблемы конфиденциальности.

Новые предложения по раскрытию информации

В 2012 году FINRA рассматривает возможность увеличения раскрытия информации в BrokerCheck, например:

• Причины и комментарии, связанные с прекращением брокера
• Образование
• Другие профессиональные обозначения, такие как CFA или CFP
• Подробнее о жалобах инвесторов на брокеров

Между тем, призывы адвокатов инвесторов включить результаты, полученные на экзаменах, таких как 7-я серия, не одобряются FINRA и крайне непопулярны среди брокеров. Эксперты цитируют в Журнал "Уолл Стрит («Отслеживание результатов: инвесторы выступают за повышение уровня информированности брокеров, включая оценки на экзаменах», 29 мая 2012 г.) ставят под сомнение полезность представления результатов тестов, поскольку они показывают, что они не коррелируют с будущими инвестиционными показателями или качеством обслуживания, основными движущими силами удовлетворенность клиентов.