Как стать ассистентом по продажам зарегистрированного брокера

Ассистент по продажам брокеров помогает финансовым консультантам (традиционно называемым брокерами) управлять временем, обрабатывая обычные запросы клиентов, в основном связанные с вопросами обслуживания счетов, освобождая финансовых консультантов, чтобы они могли уделять больше времени своей деятельности с добавленной стоимостью, предоставляя инвестиционные консультации.

Хотя фраза «ассистент по продажам брокера» все еще является распространенным языком, большинство фирм по управлению активами официально используют «ассистента по продажам финансового консультанта» или что-то подобное, что отражает звание профессионалов в области инвестиций, которым помогают эти лица. Эта категория работы относится к числу тех, которые традиционно ассоциируются с женщинами на Уолл-стрит.

Обязанности зарегистрированного брокера по продажам

Продавец-консультант просматривает телефонные звонки финансовым консультантам и решает оперативные проблемы, такие как проблемы с выписками, депозитами, чеками и транзакциями по кредитным картам.

Поддержка занятого финансового консультанта с большим списком клиентов означает постоянный поток телефонных запросов и постоянное время для решения проблем. Те, у кого отличные навыки общения с людьми, часто наслаждаются постоянным общением с клиентами. Поиск и устранение неисправностей для клиентов дает возможность сосредоточиться на работе и наметить критерии успеха. Таким образом, продавец оказывает большое влияние на удовлетворенность клиентов.

Зарегистрированные продавцы выполняют эти же обязанности в дополнение к обработке незапрошенных торговых заказов. Однако им, как правило, не разрешается предлагать инвестиционные советы любого рода.

40-часовая рабочая неделя, или что-то похожее, типично для продавца. Тем не менее, периоды работы, выходящие за рамки этих часов, обязательно будут заняты, например, во время бурных рынков. Кроме того, продавцы часто должны посещать мероприятия, на которых развлекают клиентов.

Финансовый консультант - платные продавцы

В постоянном стремлении сократить расходы многие брокерские компании по управлению ценными бумагами и управлению активами перешли на систему, в которой плата за продавцов вычитается из платы финансовых консультантов. Morgan Stanley, который в настоящее время имеет самый большой контингент финансовых консультантов, является наиболее ярким примером.

Такие продавцы официально являются сотрудниками фирмы, но фирма фактически избавила себя от многих, если не от всех, своих затрат на компенсацию. Там, где эта система внедрена, она неизбежно приведет к сокращению вакансий и повышению потенциала продавцов-консультантов. Только самые успешные финансовые консультанты заработают достаточно, чтобы нанять продавца или заплатить конкурентоспособную зарплату.

Предполагаемая зарплата

Компенсация сильно варьируется в зависимости от фирмы, размера и прибыльности книги финансового консультанта. Зарплата опытного продавца обычно составляет от 30 000 до 60 000 долларов. Зарегистрированные продавцы-консультанты, как и следовало ожидать, как правило, зарабатывают на более высоком конце этого диапазона. Право на участие в бонусных пулах зависит от фирмы.

Возможности продвижения для продавцов-консультантов зарегистрированного брокера

По мере того, как вы поднимаетесь по кривой обучения, ищите возможности, которые поддерживают более опытных и успешных финансовых консультантов, с целью получения соразмерного увеличения заработной платы, если вас посадят на борт. Гораздо реже, продавец-консультант (особенно тот, кто зарегистрирован) может использовать свой опыт поддержки продаж, чтобы стать финансовым консультантом. Хотя этот путь имеет логический смысл, в некоторых фирмах могут существовать культурные барьеры для его принятия. Другим важным вариантом является использование ваших ежедневных контактов с брокерскими операциями фирмы, чтобы переехать туда.

Во-первых, они должны касаться вас с точки зрения понимания людей, с которыми вы будете тесно сотрудничать, их ролей и того, как они могут помочь вам и клиентской базе, которую вы обслуживаете.

Во-вторых, они также имеют значение с точки зрения определения того, где наиболее вероятные варианты будущей карьеры могут существовать, если вы решите двигаться дальше. В связи с этим, также посмотрите наши статьи о важности организации сетей, наставничества и спонсоров на рабочем месте в развитии и продвижении по службе.

Обязательное образование и сертификаты

В прошлые годы эта категория работ считалась подходящей для выпускников средней школы. Сегодня, в сочетании с общим увеличением минимального уровня образования, ожидаемым для многих должностей, обычно требуется степень бакалавра. Курсовая работа в области финансов, бухгалтерского учета и / или экономики полезна, но не обязательна.

Никаких специальных сертификатов не требуется, за исключением зарегистрированных продавцов-консультантов. Люди в этой подкатегории могут принимать и обрабатывать незапрошенные торговые заказы на ценные бумаги, размещенные клиентами исключительно по собственной инициативе.

Как минимум, зарегистрированные продавцы-консультанты должны сдать экзамен Series 11, предлагаемый FINRA, и соответствовать требованиям непрерывного образования. Более крупные фирмы, занимающиеся ценными бумагами, требуют гораздо более строгой квалификации, вместо этого настаивая на том, чтобы сдать те же экзамены серии 7 и серии 66, которые являются частью сертификации и обучения финансового консультанта.