Не попадайтесь в поддельную проверку мошенников

Интернет может быть опасным местом. Мошенничество изобилует на веб-сайтах, в электронных письмах и социальных сетях. Те, кто работают дома, часто становятся жертвами мошенников всего мира. Знание того, как распознать мошенничество на работе на дому, является ключевым. Тем не менее, эти схемы всегда выглядят немного по-другому, поэтому важно понимать основные мошенничества (которые могут быть или не быть связаны с работой). Одним из таких примеров является поддельная проверка мошенников.

Как работают поддельные чеки

По сути, лицо, занимающееся мошенничеством, убеждает жертву обналичить чек, а затем отправить банковским переводом часть денег в другое место. (Часть, удерживаемая жертвой, является выплатой комиссии или приза.)

Однако чек (или денежный перевод) является очень убедительной подделкой, и банку жертвы потребуется некоторое время, чтобы обнаружить, что чек не годится. Банки США обязаны предоставлять средства в течение нескольких дней, но для обнаружения мошеннического чека могут потребоваться недели. Однако банковские переводы происходят практически сразу. Таким образом, деньги, покинувшие счет жертв, уже давно ушли, когда обнаружилось, что чек подделан.

Как выглядит поддельная проверка мошенников

Различия в этих мошенничествах объясняются тем, что жертву просят обналичить деньги, а затем отправлять средства. Многие из них связаны с работой. Остерегайтесь этих:

• Тайные покупки - Тайные покупки могут быть законными; на самом деле, это часто так. Но есть мошенничество, при котором чек высылается для покрытия расходов на покупку и возврат товара, а затем вы должны перевести деньги обратно, сохраняя при этом сокращение.
• Задания по обработке платежей - эти задания могут выглядеть очень реальными, когда вы подаете заявку. Вы обрабатываете платежи для людей в других странах. Вас даже могут попросить открыть расчетный бизнес-счет в вашем регионе, но он на ваше имя, и вы попадаете в ловушку, когда он отменяется.

• Лотерея, лотереи и непредвиденные обстоятельства - Вы выиграли. Чек прибывает, но мошенник просит, чтобы сумма была отправлена ​​для налогов и сборов. Кажется разумным, но проверка была подделкой.
• Переплата по аукциону / покупке - Никогда не принимайте оплату, превышающую оговоренную цену. Это очень распространенный способ обмануть. Когда вы возмещаете переплату, но сохраняете согласованную сумму, позже вы можете узнать, что чек отскочил.
• Схемы аренды - новый сосед по комнате или арендатор предлагает отправить вам арендную плату, а затем еще несколько, если вы пересылаете оплату перевозчикам или кому-то еще. Угадайте, у кого остались без соседа по комнате и перерасходом счета?

• Пересылка рабочих мест - это включает в себя получение товаров для отправки в другое место.

Мошенничество с отмыванием денег и обналичиванием чеков

В дополнение к потере денег в подобных схемах обналичивания чеков, жертва может попасть в тюрьму. При пересылке мошенничества или мошенничества с обработкой платежей вы могли фактически получить согласованные деньги, но только потому, что вы участвуете в отмывании денег и / или продаже украденных товаров. При отмывании денег платеж может быть зачислен на счет жертвы по безналичному расчету или через Интернет.

Как защитить себя от мошенничества с чеками

Это просто. Не обналичивайте чеки людям, которых вы не знаете. Не переводите деньги людям, которых вы не знаете. Для этого нет законных причин.